Finanzberatung von
Finanzberatung
von Mensch
zu Mensch.
Wer Sie sind
Werte und Bedürfnisse
geben die Richtung vor.
Ihnen ist bewusst, dass das Thema Finanzen eine wichtige Säule in Ihrem Leben darstellt – zu wichtig, um sie dem Zufall zu überlassen. Sie machen sich Gedanken über Ihre Zukunft und wollen optimal abgesichert sein. Gerne greifen Sie auf das Wissen und die Erfahrung eines Beraters zurück und tauschen sich mit diesem intensiv aus. Dabei legen Sie großen Wert auf eine ganzheitliche Betreuung und einen zuvorkommenden Kundenservice.
Die Erwartungen an Ihren Finanzberater sind klar. Er nimmt sich die Zeit, um Sie dort abzuholen, wo Sie wirklich stehen. Ihr Berater zeigt echtes Interesse an Ihnen und nimmt Sie als Mensch wahr. Ihre Bedürfnisse und Wertvorstellungen werden ernst genommen und stehen stets im Mittelpunkt der Beratung. Ihr Finanzpartner hilft Ihnen dabei mehr Klarheit und Struktur zu gewinnen und sorgt durch gelebten Service für eine nachhaltig positive Erfahrung.
Ihr Vertrauen verschenken Sie nicht einfach und setzen daher voraus, dass Ihr Berater über qualifizierte Fachkompetenz und langjährige Praxis verfügt. Komplexe Sachverhalte werden einfach und transparent erklärt. Ihr Berater ist Ansprechpartner für alle Verträge und kann durch seine Unabhängigkeit sämtliche Produktlösungen anbieten. Dabei streben Sie nicht nach dem günstigsten Produkt, sondern behalten stets auch die Leistungen im Blick.
Wer Sie sind
Werte und Bedürfnisse
geben die Richtung vor.
Ihnen ist bewusst, dass das Thema Finanzen eine wichtige Säule in Ihrem Leben darstellt – zu wichtig, um sie dem Zufall zu überlassen. Sie machen sich Gedanken über Ihre Zukunft und wollen optimal abgesichert sein. Gerne greifen Sie auf das Wissen und die Erfahrung eines Beraters zurück und tauschen sich mit diesem intensiv aus. Dabei legen Sie großen Wert auf eine ganzheitliche Betreuung und einen zuvorkommenden Kundenservice.
Die Erwartungen an Ihren Finanzberater sind klar. Er nimmt sich die Zeit, um Sie dort abzuholen, wo Sie wirklich stehen. Ihr Berater zeigt echtes Interesse an Ihnen und nimmt Sie als Mensch wahr. Ihre Bedürfnisse und Wertvorstellungen werden ernst genommen und stehen stets im Mittelpunkt der Beratung. Ihr Finanzpartner hilft Ihnen dabei mehr Klarheit und Struktur zu gewinnen und sorgt durch gelebten Service für eine nachhaltig positive Erfahrung.
Ihr Vertrauen verschenken Sie nicht einfach und setzen daher voraus, dass Ihr Berater über qualifizierte Fachkompetenz und langjährige Praxis verfügt. Komplexe Sachverhalte werden einfach und transparent erklärt. Ihr Berater ist Ansprechpartner für alle Verträge und kann durch seine Unabhängigkeit sämtliche Produktlösungen anbieten. Dabei streben Sie nicht nach dem günstigsten Produkt, sondern behalten stets auch die Leistungen im Blick.
Finanzberatung ist mehr als der Verkauf von Produkten. Als Finanzberater gehe ich mit meinen Kunden eine Beziehung ein und stelle mich intellektuell und emotional auf mein Gegenüber ein. Ich habe einen hohen Anspruch an mich selbst und übernehme gerne die Verantwortung für meine Kunden. Was für mich wirklich zählt, ist eine harmonische, offene und vertrauensvolle Beziehung, in der man leidenschaftlich seinen Aufgaben nachgeht.
Mein Anspruch an mich selbst spiegelt sich in dem Bestreben wieder, meinen Kunden einen so wertvollen Service zu bieten, dass mich diese gerne und aus voller Überzeugung aktiv weiterempfehlen. Dadurch verhelfen mir meine Kunden zu einem gesunden und nachhaltigen Wachstum meines Unternehmens und profitieren wiederum selbst durch die Zeit, die ich anstelle der Akquise neuer Kunden aufbringen müsste, für ihre eigenen Anliegen zur Verfügung habe.
Eine Beziehung dieser Art lebt von gegenseitigem Respekt und der aufrichtigen Wertschätzung seines Gegenüber. Für meine Kunden gehe ich sozusagen durchs Feuer – bin jederzeit erreichbar und reagiere innerhalb kürzester Zeit. Um diesen serviceorientierten Ansatz umsetzen zu können, scheue ich keine Kosten und halte die fortschrittlichste Infrastruktur vor. Stimmt das Zwischenmenschliche jedoch nicht, ist es das Recht eines jeden, die Beziehung höflich zu beenden.
Über mich
Dienstleistung mit
Herz und Verstand.
Über mich
Dienstleistung mit
Herz und Verstand.
Finanzberatung ist mehr als der Verkauf von Produkten. Als Finanzberater gehe ich mit meinen Kunden eine Beziehung ein und stelle mich intellektuell und emotional auf mein Gegenüber ein. Ich habe einen hohen Anspruch an mich selbst und übernehme gerne die Verantwortung für meine Kunden. Was für mich wirklich zählt, ist eine harmonische, offene und vertrauensvolle Beziehung, in der man leidenschaftlich seinen Aufgaben nachgeht.
Mein Anspruch an mich selbst spiegelt sich in dem Bestreben wieder, meinen Kunden einen so wertvollen Service zu bieten, dass mich diese gerne und aus voller Überzeugung aktiv weiterempfehlen. Dadurch verhelfen mir meine Kunden zu einem gesunden und nachhaltigen Wachstum meines Unternehmens und profitieren wiederum selbst durch die Zeit, die ich anstelle der Akquise neuer Kunden aufbringen müsste, für ihre eigenen Anliegen zur Verfügung habe.
Eine Beziehung dieser Art lebt von gegenseitigem Respekt und der aufrichtigen Wertschätzung seines Gegenüber. Für meine Kunden gehe ich sozusagen durchs Feuer – bin jederzeit erreichbar und reagiere innerhalb kürzester Zeit. Um diesen serviceorientierten Ansatz umsetzen zu können, scheue ich keine Kosten und halte die fortschrittlichste Infrastruktur vor. Stimmt das Zwischenmenschliche jedoch nicht, ist es das Recht eines jeden, die Beziehung höflich zu beenden.
Mein Angebot
Belange meiner Kunden
stehen im Mittelpunkt.
Die Belange meiner Kunden stehen für mich an erster Stelle. Ich bin mir der sozialen Verantwortung, welche ich für meine Kunden trage, sehr bewusst und handle entsprechend gewissenhaft. Für mich gilt die goldene Regel: “Behandle andere so, wie du von ihnen behandelt werden willst”. Dies wird von der Erkenntnis untermauert, dass Geld nicht alles im Leben ist und echter Erfolg und Zufriedenheit nur durch ein Miteinander erreicht werden kann.
Ich kann mich noch sehr gut an den Tag erinnern, als mich eine Kundin, welche sich kurz vorher über mich privat krankenversichert hatte, anrief und mich darüber in Kenntnis setzte, dass bei ihr die Diagnose Krebs gestellt wurde. In diesem Augenblick wurde mir klar, dass sich meine Arbeit und mein Rat unmittelbar auf die Existenz meiner Kunden auswirken kann, da die Versorgung im Krankheitsfall in direktem Zusammenhang mit den vertraglichen Leistungen steht.
Meiner Kundin geht es Heute wieder gut und bei einem weiteren persönlichen Termin eröffnete mir ihr Mann, dass ihn die positive Erfahrung hinsichtlich der Abwicklung und Erstattung so beeindruckt hätte, dass er sich gerne bei derselben Gesellschaft versichern möchte. In der Zwischenzeit sind sowohl die beiden Töchter als auch deren Kinder über mich privat krankenversichert worden. Diese Erfahrung bestätigt mir immer wieder, dass dies der richtige Weg ist.
Vita
Nach einer abgeschlossenen kaufmännischen Berufsausbildung zog es mich von der schwäbischen Alb nach Stuttgart, wo ich zunächst meinen Zivildienst absolvierte. Im Jahr 1999 entdeckte ich – im damals umgehenden Börsenfieber – mein Interesse an der Finanzwirtschaft. Den Quereinstieg in diese Branche nahm ich im Jahr 2002 durch den Schritt in eine Außendiensttätigkeit einer kleinen Versicherungsagentur vor.
Während meiner 2-jährigen Ausbildung zum Versicherungsfachmann entdeckte ich dabei meine Leidenschaft für die private Krankenversicherung. Dieser Leidenschaft folgend, wechselte ich Anfang 2004 in den Außendienst einer großen deutschen Krankenversicherung, um festzustellen, dass mir die Ungebundenheit eines Versicherungsmaklers eher entspricht. Also machte ich Mitte 2004 den Schritt in die selbstständige Tätigkeit eines Versicherungsmaklers.
Mit großer Leidenschaft machte ich mich daran, die Anfragen von Arbeitnehmern großer Konzerne, mit überwiegend akademischem Abschluss, zu beraten und als Kunden zu gewinnen. Als zweite Kernkompetenz folgte die Beratung zur Absicherung der Berufsunfähigkeit, welche zur Beratung einer PKV obligatorisch dazu gehört. Seither folgten viele Qualifizierungen um meinen Kunden und mir zu belegen, dass hinter den Worten auch Wissen steckt.
Ein ausgedehnter Ausflug in die Honorar- und Anlageberatung erweiterte mein Wissen um diesen Bereich enorm. Um ein tieferes Verständnis unseres Wirtschaftssystems zu erlangen, verschlang ich förmlich ein Buch nach dem anderen. Diese Erfahrungen ließen mich persönlich reifen und zu meinen alten Wurzeln zurück finden. Seit 2018 biete ich meinen Kunden eine ganzheitliche Beratung, welche den Menschen und seine Bedürfnisse in den Mittelpunkt stellt.
Mein Angebot
Belange meiner Kunden
stehen im Mittelpunkt.
Die Belange meiner Kunden stehen für mich an erster Stelle. Ich bin mir der sozialen Verantwortung, welche ich für meine Kunden trage, sehr bewusst und handle entsprechend gewissenhaft. Für mich gilt die goldene Regel: “Behandle andere so, wie du von ihnen behandelt werden willst”. Dies wird von der Erkenntnis untermauert, das Geld nicht alles im Leben ist und echter Erfolg und Zufriedenheit nur durch ein Miteinander erreicht werden kann.
Ich kann mich noch sehr gut an den Tag erinnern, als mich eine Kundin, welche sich kurz vorher über mich privat krankenversichert hatte, anrief und mich darüber in Kenntnis setzte, dass bei ihr die Diagnose Krebs gestellt wurde. In diesem Augenblick wurde mir klar, dass sich meine Arbeit und mein Rat unmittelbar auf die Existenz meiner Kunden auswirken kann, da die Versorgung im Krankheitsfall in direktem Zusammenhang mit den vertraglichen Leistungen steht.
Meiner Kundin geht es Heute wieder gut und bei einem weiteren persönlichen Termin eröffnete mir ihr Mann, dass ihn die positive Erfahrung hinsichtlich der Abwicklung und Erstattung so beeindruckt hätte, dass er sich gerne bei derselben Gesellschaft versichern möchte. In der Zwischenzeit sind sowohl die beiden Töchter als auch deren Kinder über mich privat krankenversichert worden. Diese Erfahrung bestätigt mir immer wieder, dass dies der richtige Weg ist.
Vita
Nach einer abgeschlossenen kaufmännischen Berufsausbildung zog es mich von der schwäbischen Alb nach Stuttgart, wo ich zunächst meinen Zivildienst absolvierte. Im Jahr 1999 entdeckte ich – im damals umgehenden Börsenfieber – mein Interesse an der Finanzwirtschaft. Den Quereinstieg in diese Branche nahm ich im Jahr 2002 durch den Schritt in eine Außendiensttätigkeit einer kleinen Versicherungsagentur vor.
Während meiner 2-jährigen Ausbildung zum Versicherungsfachmann entdeckte ich dabei meine Leidenschaft für die private Krankenversicherung. Dieser Leidenschaft folgend, wechselte ich Anfang 2004 in den Außendienst einer großen deutschen Krankenversicherung, um festzustellen, dass mir die Ungebundenheit eines Versicherungsmaklers eher entspricht. Also machte ich Mitte 2004 den Schritt in die selbstständige Tätigkeit eines Versicherungsmaklers.
Mit großer Leidenschaft machte ich mich daran, die Anfragen von Arbeitnehmern großer Konzerne, mit überwiegend akademischem Abschluss, zu beraten und als Kunden zu gewinnen. Als zweite Kernkompetenz folgte die Beratung zur Absicherung der Berufsunfähigkeit, welche zur Beratung einer PKV obligatorisch dazu gehört. Seither folgten viele Qualifizierungen um meinen Kunden und mir zu belegen, dass hinter den Worten auch Wissen steckt.
Ein ausgedehnter Ausflug in die Honorar- und Anlageberatung erweiterte mein Wissen um diesen Bereich enorm. Um ein tieferes Verständnis unseres Wirtschaftssystems zu erlangen, verschlang ich förmlich ein Buch nach dem anderen. Diese Erfahrungen ließen mich persönlich reifen und zu meinen alten Wurzeln zurück finden. Seit 2018 biete ich meinen Kunden eine ganzheitliche Beratung, welche den Menschen und seine Bedürfnisse in den Mittelpunkt stellt.
Überblick meiner Leistungen.
Das Rund-um-sorglos-Paket.
Im Rahmen meiner Tätigkeit erwarten Sie unter anderem die folgenden Leistungen. Im Mittelpunkt der ganzheitlichen Beratung steht jederzeit die Absicht, Ihre Erwartungen zu erfüllen. Jeder Mensch definiert sein Ideal anders, daher möchte ich Sie zunächst besser kennenlernen, um zu verstehen, welche Parameter erfüllt sein müssen, damit Sie mit meiner Arbeit zufrieden sind.
Persönliches Orientierungsgespräch
In einem unverbindlichen und kostenlosen Erstgespräch lernen wir uns zunächst näher kennen und loten aus, ob und unter welchen Voraussetzungen wir uns eine Zusammenarbeit vorstellen können. Welche Erfahrungen haben Sie bisher gemacht?
Bestandsaufnahme und Analyse
Haben Sie in Sachen Versicherung und Vorsorge bereits etwas unternommen? Was waren Ihre Beweggründe? Wurden die bisherigen Entscheidungen bewusst getroffen? Sind Sie damit noch immer zufrieden? Hat sich Ihre persönliche Situation seither verändert?
Entwicklung Ihres Finanz-Konzepts
Auf der Basis unseres Erstgesprächs, der Bestandsaufnahme und unter Berücksichtigung Ihrer Ziele und Wünsche, entwickeln wir ein Finanz-Konzept, dass Ihren Bedürfnissen und Wertvorstellungen vollkommen entspricht und Sie da abholt, wo Sie stehen.
Vorsorge- und Ruhestandsplanung
Im Rahmen der Vorsorge- und Ruhestandsplanung fügen wir all Ihre bestehenden Vorsorgelösungen zusammen und prüfen, wo Sie unter Berücksichtigung von Abzügen zur Kranken- und Pflegeversicherung, Steuer, Kaufkraftverlust und persönlicher Lebenserwartung stehen.
Umsetzung Ihres Finanz-Konzepts
Für die Umsetzung Ihres Finanz-Konzepts greifen wir auf die führenden Produkte des Marktes zu. Da ich meinen Finger immer am Puls der Zeit habe, konnte ich bereits eine Vorauswahl treffen und erkläre Ihnen im Detail, worauf es wirklich ankommt.
Begleitung Ihres Finanz-Konzepts
Ihr Finanz-Konzept ist so lebendig wie Sie und folgt Ihrer persönlichen Entwicklung. In regelmäßigen Abständen nehmen wir eine neue Standortbestimmung vor und passen die Strategie bei Bedarf an. Relevante Veränderungen teilen Sie mir proaktiv mit.
Case Management
Im Leistungsfall greifen unterschiedliche Versicherungen ineinander. Ein Ski-Unfall im Ausland betrifft beispielsweise die Haftpflicht, die Krankenversicherung, den Unfallschutz, das Krankentagegeld, oder gar die Berufsunfähigkeitsversicherung. Ich sorge dafür, dass alles läuft.
Ihre Interessen stehen im Mittelpunkt
Als Versicherungsmakler bin ich Ihr persönlicher Sachwalter. Ihre Angelegenheit behandle ich so gewissenhaft und vertraulich, als wenn es meine eigenen wären. Ein Vertreter vertritt seine Gesellschaft, ein Makler vertritt ausschließlich die Interessen seines Kunden.
Zeit für Ihre Fragen und Wünsche
Für Ihre Fragen und Wünsche nehme ich mir gerne Zeit, denn hier geben Sie mir die Chance, mich zu beweisen. Sie benötigen ein bestimmtes Dokument oder haben einen Leistungsfall – ich setze mich für Sie ein und unterstütze Sie in allen Belangen von A bis Z.
Digitaler Kundenordner
Mit simplr® haben Sie alle Ihre Verträge immer im Blick und sämtliche relevanten Vertragsdaten stets aktuell zur Hand. Neue Dokumente werden bei dem jeweiligen Vertrag als pdf-Datei hinterlegt. So haben Sie jederzeit Klarheit und Ordnung, egal ob per App oder im Web.
Überblick der Leistungen.
Rund-um-sorglos-Paket.
Im Rahmen meiner Tätigkeit erwarten Sie unter anderem die folgenden Leistungen. Im Mittelpunkt der ganzheitlichen Beratung steht jederzeit die Absicht, Ihre Erwartungen zu erfüllen. Jeder Mensch definiert sein Ideal anders, daher möchte ich Sie zunächst besser kennenlernen, um zu verstehen, welche Parameter erfüllt sein müssen, damit Sie mit meiner Arbeit zufrieden sind.
-
Persönliches Orientierungsgespräch
In einem unverbindlichen und kostenlosen Erstgespräch lernen wir uns zunächst näher kennen und loten aus, ob und unter welchen Voraussetzungen wir uns eine Zusammenarbeit vorstellen können. Welche Erfahrungen haben Sie bisher gemacht?
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Bestandsaufnahme und Analyse
Haben Sie in Sachen Versicherung und Vorsorge bereits etwas unternommen? Was waren Ihre Beweggründe? Wurden die bisherigen Entscheidungen bewusst getroffen? Sind Sie damit noch immer zufrieden? Hat sich Ihre persönliche Situation seither verändert?
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Entwicklung Ihres Finanz-Konzepts
Auf der Basis unseres Erstgesprächs, der Bestandsaufnahme und unter Berücksichtigung Ihrer Ziele und Wünsche, entwickeln wir ein Finanz-Konzept, dass Ihren Bedürfnissen und Wertvorstellungen vollkommen entspricht und Sie da abholt, wo Sie stehen.
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Vorsorge- und Ruhestandsplanung
Im Rahmen der Vorsorge- und Ruhestandsplanung fügen wir all Ihre bestehenden Vorsorgelösungen zusammen und prüfen, wo Sie unter Berücksichtigung von Abzügen zur Kranken- und Pflegeversicherung, Steuer, Kaufkraftverlust und persönlicher Lebenserwartung stehen.
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Umsetzung Ihres Finanz-Konzepts
Für die Umsetzung Ihres Finanz-Konzepts greifen wir auf die führenden Produkte des Marktes zu. Da ich meinen Finger immer am Puls der Zeit habe, konnte ich bereits eine Vorauswahl treffen und erkläre Ihnen im Detail, worauf es wirklich ankommt.
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Begleitung Ihres Finanz-Konzepts
Ihr Finanz-Konzept ist so lebendig wie Sie und folgt Ihrer persönlichen Entwicklung. In regelmäßigen Abständen nehmen wir eine neue Standortbestimmung vor und passen die Strategie bei Bedarf an. Relevante Veränderungen teilen Sie mir proaktiv mit.
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Case Management
Im Leistungsfall greifen unterschiedliche Versicherungen ineinander. Ein Ski-Unfall im Ausland betrifft beispielsweise die Haftpflicht, die Krankenversicherung, den Unfallschutz, das Krankentagegeld, oder gar die Berufsunfähigkeitsversicherung. Ich sorge dafür, dass alles läuft.
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Ihre Interessen stehen im Mittelpunkt
Als Versicherungsmakler bin ich Ihr persönlicher Sachwalter. Ihre Angelegenheit behandle ich so gewissenhaft und vertraulich, als wenn es meine eigenen wären. Ein Vertreter vertritt seine Gesellschaft, ein Makler vertritt ausschließlich die Interessen seines Kunden.
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Zeit für Ihre Fragen und Wünsche
Für Ihre Fragen und Wünsche nehme ich mir gerne Zeit, denn hier geben Sie mir die Chance, mich zu beweisen. Sie benötigen ein bestimmtes Dokument oder haben einen Leistungsfall – ich setze mich für Sie ein und unterstütze Sie in allen Belangen von A bis Z.
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Digitaler Kundenordner
Mit simplr® haben Sie alle Ihre Verträge immer im Blick und sämtliche relevanten Vertragsdaten stets aktuell zur Hand. Neue Dokumente werden bei dem jeweiligen Vertrag als pdf-Datei hinterlegt. So haben Sie jederzeit Klarheit und Ordnung, egal ob per App oder im Web.
Portfolio
Individuelle Konzepte.
Alles aus einer Hand.
Für die Umsetzung des konkretisierten Bedarfs biete Ich Ihnen in allen Bereichen die besten Tarife des Marktes. Ein Vorteil, den Ihnen nur ein Versicherungsmakler bieten kann. Meine Empfehlungen basieren regelmäßig auf der Analyse der zugrundeliegenden Vertragsbedingungen, welche sozusagen die Spielregeln darstellen, nach denen gespielt wird. Gute Bedingungen unterscheiden sich hierbei teilweise nur durch die Wortwahl.
Portfolio
Individuelle Konzepte.
Alles aus einer Hand.
Für die Umsetzung des konkretisierten Bedarfs biete Ich Ihnen in allen Bereichen die besten Tarife des Marktes. Ein Vorteil, den Ihnen nur ein Versicherungsmakler bieten kann. Meine Empfehlungen basieren regelmäßig auf der Analyse der zugrundeliegenden Vertragsbedingungen, welche sozusagen die Spielregeln darstellen, nach denen gespielt wird. Gute Bedingungen unterscheiden sich hierbei teilweise nur durch die Wortwahl.
Gesundheit & Pflege
Mit einer privaten Voll- oder Zusatz-Krankenversicherung gleichen Sie die bereits Heute bestehenden Defizite in der Gesundheitsversorgung aus und sichern sich so eine bessere Versorgung wenn es darauf ankommt. Sichern Sie hohe Eigenbeteiligungen an Pflegekosten frühzeitig ab.
Private Altersvorsorge
Die Säule der gesetzlichen Rentenversicherung bröckelt seit Jahren. Das Rentenniveau sinkt stetig, während das Renteneintrittsalter steigt. Mit einer privaten Altersvorsorge sichern Sie Ihren Lebensstandard auch im Rentenalter.
Betriebliche Alters- und Gesundheitsvorsorge
Mit einer betrieblichen Altersvorsorge (bAV) können Arbeitnehmer ihre spätere Rente durch regelmäßige Beitragszahlungen aufstocken. Im Rahmen der betrieblichen Krankenversicherung (bKV) genießen Arbeitnehmer eine bessere Gesundheitsversorgung.
Investment | Grüne Rente
Egal ob aktive oder passive Anlagestrategie - mit einem richtig bestückten Portfolio können Sie an den positiven Erträgen der Weltwirtschaft teil haben. Sie haben die Wahl zwischen einer klassischen oder einer honorarbasierten Beratung. Sprechen Sie mich gerne auch auf die Grüne Rente an.
Haus & Wohnen
Wenn das Eigenheim in Flammen steht oder die Wahl des Einbrechers auf einen selbst trifft, schmerzt der Verlust schwer - gut, wenn die finanziellen Mittel für den Neustart vorhanden sind.
Arbeitskraftabsicherung
Das regelmäßige Einkommen sichert die wirtschaftliche Grundlage und damit die eigene Existenz. Doch was passiert, wenn unsere Arbeitskraft auf Grund von Krankheit, Unfall oder Kräfteverfall verloren geht? Welche Leistungen sind von staatlicher Seite zu erwarten?
Gesellschafter-Geschäftsführer-Versorgung
Das Einkommen von Gesellschaftern und Geschäftsführern liegt in der Regel deutlich über der Beitragsbemessungsgrenze für die gesetzliche Rentenversicherung. Entsprechend groß fällt die Versorgungslücke aus.
Gewerbeversicherungen
Die Gewerbeversicherung stellt ein essentielles Sicherheitsnetz für Selbstständige, Unternehmer und Firmeninhaber dar. Egal ob Inhaber eines Handwerksbetriebs, Friseur oder freie Berufe wie Arzt oder Rechtsanwalt.
Haftpflicht & Recht
Recht haben und Recht bekommen sind zwei paar Stiefel. Stellen Sie Heute die Weichen, damit Sie Ihr Recht durchsetzen können, auch wenn ein langer finanzieller Atem notwendig sein sollte.
Portfolio
Individuelle Konzepte.
Alles aus einer Hand.
Für die Umsetzung des konkretisierten Bedarfs biete Ich Ihnen in allen Bereichen die besten Tarife des Marktes. Ein Vorteil, den Ihnen nur ein Versicherungsmakler bieten kann. Meine Empfehlungen basieren regelmäßig auf der Analyse der zugrundeliegenden Vertragsbedingungen, welche sozusagen die Spielregeln darstellen, nach denen gespielt wird. Gute Bedingungen unterscheiden sich hierbei teilweise nur durch die Wortwahl.
Gesundheit & Pflege
Mit einer privaten Voll- oder Zusatz-Krankenversicherung gleichen Sie die bereits Heute bestehenden Defizite in der Gesundheitsversorgung aus und sichern sich so eine bessere Versorgung wenn es darauf ankommt. Sichern Sie hohe Eigenbeteiligungen an Pflegekosten frühzeitig ab.
Arbeitskraftabsicherung
Das regelmäßige Einkommen sichert die wirtschaftliche Grundlage und damit die eigene Existenz. Doch was passiert, wenn unsere Arbeitskraft auf Grund von Krankheit, Unfall oder Kräfteverfall verloren geht? Welche Leistungen sind von staatlicher Seite zu erwarten?
Private Altersvorsorge
Die Säule der gesetzlichen Rentenversicherung bröckelt seit Jahren. Das Rentenniveau sinkt stetig, während das Renteneintrittsalter steigt. Mit einer privaten Altersvorsorge sichern Sie Ihren Lebensstandard auch im Rentenalter.
Gesellschafter-Geschäftsführer-Versorgung
Das Einkommen von Gesellschaftern und Geschäftsführern liegt in der Regel deutlich über der Beitragsbemessungsgrenze für die gesetzliche Rentenversicherung. Entsprechend groß fällt die Versorgungslücke aus.
Betriebliche Alters- und Gesundheitsvorsorge
Mit einer betrieblichen Altersvorsorge (bAV) können Arbeitnehmer ihre spätere Rente durch regelmäßige Beitragszahlungen aufstocken. Im Rahmen der betrieblichen Krankenversicherung (bKV) genießen Arbeitnehmer eine bessere Gesundheitsversorgung.
Gewerbeversicherungen
Die Gewerbeversicherung stellt ein essentielles Sicherheitsnetz für Selbstständige, Unternehmer und Firmeninhaber dar. Egal ob Inhaber eines Handwerksbetriebs, Friseur oder freie Berufe wie Arzt oder Rechtsanwalt.
Investment | Grüne Rente
Egal ob aktive oder passive Anlagestrategie - mit einem richtig bestückten Portfolio können Sie an den positiven Erträgen der Weltwirtschaft teil haben. Sie haben die Wahl zwischen einer klassischen oder einer honorarbasierten Beratung. Sprechen Sie mich gerne auch auf die Grüne Rente an.
Haftpflicht & Recht
Recht haben und Recht bekommen sind zwei paar Stiefel. Stellen Sie Heute die Weichen, damit Sie Ihr Recht durchsetzen können, auch wenn ein langer finanzieller Atem notwendig sein sollte.
Haus & Wohnen
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Besser informiert,
besser entscheiden.
Ich gebe Ihre Daten niemals an Dritte weiter. Sie können Ihre E-Mail-Adresse jederzeit aus meinem System löschen. Bitte lesen Sie vor Ihrer Anmeldung die Informationen zum Datenschutz.
Sven Mocho ist außergewöhnlich kompetent, ehrlich und engagiert. Bei Fragen ist er sehr schnell erreichbar und kümmert sich umgehend um die Angelegenheiten. Ich persönlich habe noch keinen besseren Service in dieser Branche erlebt. Wir sind bisher zufrieden und werden dies sicherlich auch in Zukunft unter Betreuung von Herrn Mocho bleiben.
Herr Mocho geht auf die individuelle Situation hinsichtlich dem Wechsel in die private Krankenversicherung kompetent und sehr engagiert ein. Fragen werden sehr zeitnah und sehr anschaulich beantwortet. Besonders hervorzuheben: Unabhängige Beratung, Übergreifendes und profundes Fachwissen, Eingehen auf persönliche Bedürfnisse, Erreichbarkeit.
Gründliche Beratung über Absicherung, Optionen und Kombinationen an Versicherungen. Mehrere Beratungssitzungen mit Bestandsaufnahme, Prüfung der Lebensumstände und schließlich Versicherungsvorschläge. Fundierte Beratung, die auch Pro und Contra für den individuellen Fall beleuchtet hat. Stets rasche Rückmeldung bei Rückfragen.
Sehr offene lockere Art, trotz der Komplexität der Themen wird alles verständlich erklärt. Er geht sehr gut auf die individuellen Bedürfnisse ein und nimmt sich Zeit für die Beratung. Auch die Durchsicht von schon vorhandenen Verträgen war kein Problem. Ich würde Herrn Mocho ausnahmslos weiterempfehlen da hier neben der professionellen Beratung auch das menschliche nicht zu kurz kommt!
Herzlichen Dank für die sehr fachkundige, individuell maßgeschneiderte und ausführliche Beratung! Besonders das Aufzeigen unabhängiger Lösungen ist beispielhaft. Hier ist Fachkompetenz und Servicequalität vereint.
Unaufdringliche und fundierte Beratung, sehr schnelle Abwicklung aller Vorgänge, nahezu durchgehende Erreichbarkeit, auch am Wochenende und in den Abendstunden - so wünscht man sich das!!
Herr Mocho hat alle Fragen, sei es im persönlichen Gespräch oder per E-Mail, stets anschaulich und kompetent beantwortet. Die Reaktionszeiten auf Anfragen waren vorbildlich. Die Abwicklung war sehr unkompliziert und kundenfreundlich. Nun hoffe ich nur noch, dass sich alle Aussagen auch bewahrheiten und die Entscheidung auch langfristig die Richtige war.
Ob Sie telefonisch oder per Mail Themen abstimmen, maxbalance consolting setzt dies um. Die persönliche Beratung ist super und vor allem ehrlich und vertrauensvoll.
Seit 7 Jahren werde ich von Herrn Mocho in Sachen PKV betreut und er hat stets ein offenes Ohr wenn es wie jetzt wieder Fragen rund um die Versicherung gibt. Mich beeindrucken seine schnellen Antwortzeiten auch am Wochenende. Das ist sehr lobenswert. Daumen hoch!!
Herr Mocho hat sich von Anfang an sehr viel Zeit genommen und mich, auch wenn meine 1000 Fragen noch so kleinlich und vielleicht auch etwas nervig waren, immer super beraten. Ich bin sehr zufrieden und kann nur meine absolute Weiterempfehlung aussprechen!
Top Berater, flexibel erreichbar, gibt dem Kunden das absolute Gefühl für sein Anliegen da zu sein und für Ihn am Markt das passende Produkte herauszuarbeiten. Ich freue mich auf eine vertrauensvolle Zusammenarbeit auch über die PKV hinaus!
Hatte das Gefühl, dass ich Ernst genommen werde und versucht wird meine besonderen Wünsche zu 100% umzusetzen. maxbalance consulting ist unter vielen Beratern sicher eine Aussnahme nach meiner Erfahrung. Ich wurde auch über viele Sonderfälle bzw. Randbedingungen informiert, die ich so vorher nicht bedacht bzw. gewusst hätte. Alles in allem habe ich noch keine bessere Versicherungsberatung im PKV Bereich erlebt.
Hallo Herr Mocho, ich habe mich bei Ihnen immer sehr gut aufgehoben gefühlt. Die Beratung war erstklassig und dank Ihrer fachkundigen Informationen und Antworten auf meine vielen Fragen habe ich gestern das erste mal den Genuss der privaten Krankenversicherung in Anspruch genommen.
Hohe Kompetenz und perfekte Kentnisse zum Markt und den Produkten. Empfehlung des Produktes, dass du mir am besten passt und nicht das mit der höchsten Provision.
Bewertungen & Erfahrungen
Ihre Finanzen wünschen
eine zweite Meinung?
Kundenbewertungen gehören heutzutage einfach dazu, denn sie unterstützen hilfesuchende Menschen dabei, den passenden Berater zu finden. Darüber hinaus liefern sie mir ein wichtiges Feedback um meine Dienstleistung im Sinne meiner Kunden noch besser zu gestalten. Deshalb lasse ich mich von meinen Kunden regelmäßig auf unabhängigen Portalen bewerten und freue mich über jeden konstruktiven Kommentar.
Mit der Hilfe von Onlinebewertungen können Sie die Qualität meiner Beratung besser einschätzen. Durch die zahlreichen Erfahrungsberichte gewinnen Sie einen unverbindlichen ersten Eindruck. Wenn Sie sich angesprochen fühlen, entscheiden Sie, ob Sie Kontakt mit mir aufnehmen. Mir helfen die Bewertungen dabei, um via Google besser gefunden zu werden und interessierten Menschen einen ersten Eindruck meiner Beratungsqualität zu vermitteln.
Bewertungen & Erfahrungen
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Kundenbewertungen gehören heutzutage einfach dazu, denn sie unterstützen hilfesuchende Menschen dabei, den passenden Berater zu finden. Darüber hinaus liefern sie mir ein wichtiges Feedback um meine Dienstleistung im Sinne meiner Kunden noch besser zu gestalten. Deshalb lasse ich mich von meinen Kunden regelmäßig auf unabhängigen Portalen bewerten und freue mich über jeden konstruktiven Kommentar.
Mit der Hilfe von Onlinebewertungen können Sie die Qualität meiner Beratung besser einschätzen. Durch die zahlreichen Erfahrungsberichte gewinnen Sie einen unverbindlichen ersten Eindruck. Wenn Sie sich angesprochen fühlen, entscheiden Sie, ob Sie Kontakt mit mir aufnehmen. Mir helfen die Bewertungen dabei, um via Google besser gefunden zu werden und interessierten Menschen einen ersten Eindruck meiner Beratungsqualität zu vermitteln.
Sven Mocho ist außergewöhnlich kompetent, ehrlich und engagiert. Bei Fragen ist er sehr schnell erreichbar und kümmert sich umgehend um die Angelegenheiten. Ich persönlich habe noch keinen besseren Service in dieser Branche erlebt. Wir sind bisher zufrieden und werden dies sicherlich auch in Zukunft unter Betreuung von Herrn Mocho bleiben.
Sehr offene lockere Art, trotz der Komplexität der Themen wird alles verständlich erklärt. Er geht sehr gut auf die individuellen Bedürfnisse ein und nimmt sich Zeit für die Beratung. Auch die Durchsicht von schon vorhandenen Verträgen war kein Problem. Ich würde Herrn Mocho ausnahmslos weiterempfehlen da hier neben der professionellen Beratung auch das menschliche nicht zu kurz kommt!
Herzlichen Dank für die sehr fachkundige, individuell maßgeschneiderte und ausführliche Beratung! Besonders das Aufzeigen unabhängiger Lösungen ist beispielhaft. Hier ist Fachkompetenz und Servicequalität vereint.
Unaufdringliche und fundierte Beratung, sehr schnelle Abwicklung aller Vorgänge, nahezu durchgehende Erreichbarkeit, auch am Wochenende und in den Abendstunden - so wünscht man sich das!!
Herr Mocho hat alle Fragen, sei es im persönlichen Gespräch oder per E-Mail, stets anschaulich und kompetent beantwortet. Die Reaktionszeiten auf Anfragen waren vorbildlich. Die Abwicklung war sehr unkompliziert und kundenfreundlich. Nun hoffe ich nur noch, dass sich alle Aussagen auch bewahrheiten und die Entscheidung auch langfristig die Richtige war.
Ob Sie telefonisch oder per Mail Themen abstimmen, maxbalance consolting setzt dies um. Die persönliche Beratung ist super und vor allem ehrlich und vertrauensvoll.
Seit 7 Jahren werde ich von Herrn Mocho in Sachen PKV betreut und er hat stets ein offenes Ohr wenn es wie jetzt wieder Fragen rund um die Versicherung gibt. Mich beeindrucken seine schnellen Antwortzeiten auch am Wochenende. Das ist sehr lobenswert. Daumen hoch!!
Herr Mocho hat sich von Anfang an sehr viel Zeit genommen und mich, auch wenn meine 1000 Fragen noch so kleinlich und vielleicht auch etwas nervig waren, immer super beraten. Ich bin sehr zufrieden und kann nur meine absolute Weiterempfehlung aussprechen!
Top Berater, flexibel erreichbar, gibt dem Kunden das absolute Gefühl für sein Anliegen da zu sein und für Ihn am Markt das passende Produkte herauszuarbeiten. Ich freue mich auf eine vertrauensvolle Zusammenarbeit auch über die PKV hinaus!
Hatte das Gefühl, dass ich Ernst genommen werde und versucht wird meine besonderen Wünsche zu 100% umzusetzen. maxbalance consulting ist unter vielen Beratern sicher eine Aussnahme nach meiner Erfahrung. Ich wurde auch über viele Sonderfälle bzw. Randbedingungen informiert, die ich so vorher nicht bedacht bzw. gewusst hätte. Alles in allem habe ich noch keine bessere Versicherungsberatung im PKV Bereich erlebt.
Hallo Herr Mocho, ich habe mich bei Ihnen immer sehr gut aufgehoben gefühlt. Die Beratung war erstklassig und dank Ihrer fachkundigen Informationen und Antworten auf meine vielen Fragen habe ich gestern das erste mal den Genuss der privaten Krankenversicherung in Anspruch genommen.
Hohe Kompetenz und perfekte Kentnisse zum Markt und den Produkten. Empfehlung des Produktes, dass du mir am besten passt und nicht das mit der höchsten Provision.
